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学习投资理财,这14本书让你从入门到精通(上)

时间:2020-07-27 09:25   来源:

神译局是36氪旗下编译团队,关注科技、商业、职场、生活等领域,重点介绍国外的新技术、新观点、新风向。

编者按:想要学习理财投资,相关书籍必不可少。本文从中精选了14本,这些书有些阐述市场的运作原理,有些记录了大师们的投资哲学,有些则给出实用的理财知识和建议,相信不管是小白还是资深人士都能从中获益。这14本书均有中文版。文章原标题The 14 Best Finance Books,作者为Niklas G?ke。本文共分为上下两篇,此为第一篇。

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图片来源:Unsplash

2018年的一项研究发现,58%美国人的银行存款不满一千美元。更糟糕的是,超过一半的人不是没有一千美元存款的问题,而是没有存款!这也太糟了。

并不是因“你应该存钱而没有存钱”而糟糕,而是因为当你处在一个不利位置时,你会没有一笔应急资金以备不时之需。如果有人撞上你的车该怎么办?如果你断了几根骨头呢?我们可能会为一些无法控制的事情花钱。当这些情况发生时,你并不希望出现资金短缺。

这些就是证明你应该学会管理财务最直接的例子。当然还有其他的原因,比如:为了风平浪静地退休而不因钱感到压力,有足够的钱去开拓一项新的事业,能慷慨地帮助朋友,家人和慈善机构——金钱在一定程度上确实能让我们的生活变得更轻松。

幸好,有很多好书可以帮助我们提高财商。迄今为止,我们在网络上已经评论和总结了700多本书,我们认为最好的理财书籍可以归纳为这三种:

1.给出实用的建议。钱是看得见摸得着的东西,所以无论作者给出什么建议,你都应该很容易立马付诸实践。

2.提供相关的信息。根据你的情况和目标,你可以选择一本适用于初学者的或更高阶段的书。

3.讲述鼓舞人心的故事。如果一本书很无聊,它就不会激励你采取行动。最简单的改变方式就是把它变成一个有趣的故事。

基于这三个标准,我们选出了14本最好的理财类书籍供你阅读。如果你想提高你的财商,更聪明地花钱和存钱,还有学会通过投资来获得自由,那么,考虑一下这些书吧。

这些清单包括我们在书中最喜欢的一句话,一个简短的总结,三个关键点,以及一些你可能会想阅读这本书的理由。你可以根据下方目录滑到任何你想了解的图书或类别上。

普遍适用

1. 罗伯特·T·清崎的《富爸爸,穷爸爸》

2. 托尼·罗宾斯的《钱:7步创造终身收入》

适合初学者

3. 斯科特·佩普的《赤脚投资者》

4. 卡尔·理查兹的《99%的人一看就会的理财书》

适合投资者

5. 本杰明·格雷厄姆的《聪明的投资者》

6. 乔尔·格林布拉特的《股市稳赚》

适合企业家

7. MJ·德马科的《百万富翁快车道》

8. 拿破仑·希尔的《思考致富》

存钱相关

9. 拉米特·塞希的《我可以让你富》

10. 戴夫·拉姆齐的《改变你一生的理财习惯》

退休相关

11. 大卫·巴赫的《自动百万富翁》

12. 托马斯·J·斯坦利的《邻家的百万富翁》

财务自由

13. T. 哈维?艾克的《有钱人和你想的不一样》

14. 乔治·克拉森的《巴比伦最富有的人》

普遍适用1. 罗伯特·T·清崎(Robert T. Kiyosaki)的《富爸爸,穷爸爸》(Rich Dad Poor Dad)

图片来源:Amazon

“90%以上的美国人财务困难的主要原因就在于,他们是为了避免损失而理财,而不是为了赢利而理财。”——罗伯特·T·清崎

一句话概括本书

《富爸爸,穷爸爸》讲述了一个男孩和“两个父亲”的故事,这两个父亲一个富有,一个贫穷,本书旨在帮你培养“建立一个富有而自由的生活”所需的心态和金融知识。

本书关键点

1.用你的钱来获得资产,而不是负债。

2.管理风险,而不是规避风险。

3.工作是为了学习,而不是为了挣钱。

为什么要读这本书?

这本书有些争议,但在让你真正做一些事情时,书里的内容还是有效果的。这本书部分取材于清崎本人的生活,他从自己的父亲和最好朋友的父亲那里学到了两种不同的理财方式。书中的课程包括如何将金钱作为一个概念来对待,会计、编制预算和投资的基本知识,以及管理你的钱使其为你所用的方法。当你读完这个故事的时候,你会很享受对书中技巧的执行。

2. 托尼·罗宾斯(Tony Robbins)的《钱:7步创造终身收入》(Money: Master The Game)

图片来源:Amazon

“你要么是钱的主人,要么,至少从某种程度上说,你就是钱的奴隶!”——托尼·罗宾斯

一句话概括本书

《钱:7步创造终身收入》是托尼·罗宾斯采访了世界上最优秀的亿万富翁投资者之后,根据他们的建议列出的实现财务自由的七个简单步骤。

本书关键点

1.永远不要低估复利呈指数增长的力量。

2.从财务安全,财务独立,财务自由这三个目标中选一个,告诉自己财务自由是可以够得到的。

3.通过使用“三个水桶”来多元化你的投资:安全/安心水桶、风险/成长水桶和梦想水桶。

为什么要读这本书?

托尼·罗宾斯为这本书投入了十年的研究。在2008年的金融危机之后,他决定帮助普通人获得一个美好的未来。在采访了雷伊·达里奥(Ray Dalio)、沃伦·巴菲特(Warren Buffett)、杰克·柏格(Jack Bogle)等几位亿万富翁、金融界传奇人物之后,他总结出了他们的最佳策略。这本书涵盖了从心态转变到储蓄技巧再到资产配置的方方面面,光是他采访的文字记录就已经值这本书的价格了。

适合初学者3.斯科特·佩普(Scott Pape)的《赤脚投资者》(The Barefoot Investor)

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“你可以继续活在过去,为你年轻时所犯的金钱错误而自责,告诉自己已经为时已晚……或者你也可以重新站起来,让自己感到自豪。”——斯科特·佩普

一句话概括本书

《赤足投资者》是一位来自澳大利亚的农场男孩写就的“无废话指南”,教你用一个简单的系统来管理你的个人财务,从而消除债务,活在当下,还有安然退休。

本书关键点

1.通过使用不同的银行账户简化你的资金管理。

2.先撕碎你的信用卡,然后开始还债。

3.利用指数基金自动执行一些退休计划。

为什么要读这本书?

斯科特·佩普是澳大利亚最值得信赖的个人理财专家。他的书卖出了100多万册。尽管佩普在农场长大,但他想通过交易股票来致富,可是后来失败了。他回到了自己的农场,用农场简单的生活来比喻理财,帮助人们通过三个阶段掌握对钱的控制权:种植、成长,然后收获。他提出的建议详略得当,是一本适合初学者的好书。

4. 卡尔·理查兹(Carl Richards)的《99%的人一看就会的理财书》(The One-Page Financial Plan)

图片来源:Amazon

“懂利息的人赚取利息,不懂利息的人支付利息。”——卡尔·理查兹

一句话概括本书

《99%的人一看就会的理财书》通过帮助你在一页纸上理清你完整的未来经济计划,让规划财务对那些不太自律的人来说不再是一种负担。

本书关键点

1.设定一些目标,但在整个过程中要保持灵活性,适时做微调。

2.将预算变成一个游戏,让存钱变得有趣。

3.把还清债务看作是对你未来的投资。

为什么要读这本书?

卡尔·理查兹过去20年里在富国银行(Wells Fargo)、美林银行(Merrill Lynch)等银行担任财务顾问的时间超过四万个小时,他在Instagram上分享的一些手绘图在网上疯传。那些插图仅在一页纸上就阐明了那些帮助作者和他妻子规划他们财务问题的想法,他的这本书也能告诉你如何做同样的事。

适合投资者5. 本杰明·格雷厄姆(Benjamin Graham)的《聪明的投资者》(The Intelligent Investor)

图片来源:Amazon

“忘记过去的人,必将重蹈覆辙。”——本杰明·格雷厄姆

一句话概括本书

《聪明的投资者》一书解释了价值投资,重点是通过忽略当前市场,选择具有较高内在价值的公司来创造稳定的长期利润。

本书关键点

1.聪明的投资有3个原则: 长期分析,保护自己不受损失,不疯狂追逐利润。

2.永远不要相信“市场先生”(Mr. Market),“他”在短期和中期可能会非常不理性。

3. 严格坚守一个你所有投资都按它进行的的投资公式,你就会做得很好。

(注:为了形象地描述股票市场的行为,本杰明·格雷厄姆把股票市场比喻为一位“市场先生”。)

为什么要读这本书?

沃伦·巴菲特说,这是有史以来的投资书籍中最伟大的一本。它是根据本杰明·格雷厄姆的课程改编的,沃伦·巴菲特年轻时就上过这些课。价值投资者会找到有着良好基本面的公司,然后以折扣价购买这些公司的股票。在那之后,他们所要做的就是等待。最终,这些公司的真正价值将会释放出来。这本书是一部真正的、永恒的经典作品。

6.乔尔·格林布拉特(Joel Greenblatt)的《股市稳赚》(The Little Book That Beats The Market)

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“在根本不知道自己想要什么的情况下选择股票,就像举着燃烧的火把在一个炸药厂里奔跑,你也许能活下来,但你仍是个傻瓜。”——乔尔·格林布拉特

一句话概括本书

《股市稳赚》是一本循序渐进的教程,教你如何利用一个简单的数学公式来购买股票,以保证长期收益。

本书关键点

1.评估股票要考虑收益率和资本回报率。

2.对这两个因素进行排名,并将其结合起来,就能找到成功的公司。

3.这个公式不受欢迎,但却很有效,所以对它耐心一点。

为什么要读这本书?

乔尔·格林布拉特是投资界的传奇人物。他的投资公司戈坦基金(Gotham Funds)从1986年到2006年有20年的年回报率超过40%。乔尔凭借这简单公式,成功地将本杰明·格雷厄姆的价值投资方法变成了一个只需每年更新一次的系统。2005年,他把它写了下来,传给了他的孩子。如果你正在寻找一个具体又不麻烦的投资方法,这本书将是你最好的选择。

译者:Yoyo_J

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